積立NISA


こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

わたしのおじいちゃんは株をしてたみたいです。

今生きてたら色々投資の話ができたのにって思います(=´∀`)

株にも興味がありますが、まだまだ知識が伴ってないので、わたしの投資は今のところつみたて中心です♪

 

現在進行形でやってる投資は

・FX

・投資信託(つみたてNISA活用)

・純金積立

・ロボアドバイザー

・株(店頭窓口でおじいちゃんが持って某問題株を譲り受けた) 放置中

自分がお金出して買った株ぢゃないけど、

投資って自己責任でありリスクも伴うものです。

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わたしも2018年1月からつみたてNISAをはじめました(*´꒳`*)

最大のメリットは投資によって得られた売却益や分配の運用益が非課税になる点です。

日本では投資から得られた利益に対して通常20.315%の税金がかかりますが、これがゼロになります(*´꒳`*)

 

従来のNISAどう違うの?と思いますよね!

詳しくはわたしも利用してるSBI証券のサイトご覧ください♪

 

つみたてNISAは積立投資専用のNISAです。

非課税で投資できる期間と上限額が違います。

投資対象となる金融商品が金融庁が「長期・積立・分散」投資に適してると判断した投資信託・ETFに限定されています。

一般のNISAは年間の投資上限額が多く投資対象商品も幅広いです。

 

金融庁が厳選してるとはいえ、元本が確保されることや利益を保証しているわけぢゃないんです。

・損益通算できない

・繰越控除できない

・非課税期間が期限付き

・余った非課税枠の持ち越しはできない

・非課税枠は復活しない

・NISAとつみたてNISAの併用はできない

などデメリットもあります。

 

つみたてNISAはメリットが多い制度ですが、デメリットや注意点をふまえて賢く活用していきましょう!

前に受講したまりえさんの投資信託セミナーでは自分で投資信託の商品を選ぶスキルを学べます(*´∇`*)

 

わたしも過去に…

増えないしくみの投資信託を保有してたので、商品選びは大切!

 

昨日FX講座でご一緒された方も広島での投資信託セミナー開講を熱望してましたぁ♪

 

広島にまりえさんを招致したまみちゃんのBlogにもNISAの活用記事がアップされてたので、ご参考に(=´∀`)

 

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