カテゴリー: 投資信託

ブル型とベア型

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

今日は予定がなかったので、FPの勉強するぞって思ってたんだけど、可愛い姪っ子から連絡があって結局は遊ぶことに(*´꒳`*)

 

公園行ったらまだ少し肌寒かったですが、姪っ子達は走り回って元気です。

春休みももうすぐみたいで、あと1週間だぁって言ってました(笑)

FPの勉強今日は出来なかったけど、まぁいっかぁ…と相変わらず自分に甘いとこもありますが、まだまだ諦めてはいませんよ(笑)

 

最近気になる森友文書書き換え問題のニュース!

 

政治問題が為替に影響するなんて、投資するまでは全然気にもしてなかったんです。

 

安倍さんの支持率が38.7%で、不支持率は48.2%で逆転しましたぁ。

 

森友学園への国有地売却に関する財務省の決裁文書書き換えで首相に責任があると思ってる方も多いから、これからまだまだ着地点が見つからない…。

 

世界中の投資家さんたちはトップ交代のニュースには注目してるそうです。

 

今後政権がどうなるかはわかりませんが、最悪のまさかの事態に備えて、こないだアセットアロケーションセミナーでもならったので、FPの「金融資産運用」のテキスト見ながらおさらい中です。

 

Q.ブル型ファンド、ベア型ファンドのうち、相場が下落した時に利益が出るように運用されるのは、ブル型ファンドである。

A.✖ベア型ファンド

 

金融用語ってほんと勉強していかないと分からないですね(;ω;)

 

 

ブル型ファンドとは、

相場が上昇すれば利益が出るように運用されるファンド

ブルは雄牛のことで、角が上を向いてることから、相場の世界では上昇・強気を意味します。

 

ベア型ファンドとは、

相場が下落すれば、利益が出るように運用されるファンド

ベアは熊のことで、振り下ろした手が下を向いていることから、下落・弱気を意味します。

 

 

投資は相場の変動で一喜一憂してたらいけないなぁって少しずつ思えるようになりました。

 

最適な資産の組み合わせ方が大事で、相場が上昇している時に利益を生んでくれるものと、相場が下落した時に利益を生んでくれるものが自分で分かってたら慌てないですよね(*´∇`*)

といっても慌てちゃうんですけどね(笑)

 

投資は自分自身のメンタルが鍛えらると思います(*´꒳`*)

 

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カモにならない投資信託

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

友達もブログで書いてたけど、わたしもちゃんと寝てるのに眠いんです…。

カラダも怠く、眠くて何もする気力が起こらない。

頭痛が酷い時があったり、口唇ヘルペスもでき、免疫力かなり低下してます。

お察しの通りFPの勉強も進んでません(-_-)zzz

 

冬は、寒さの刺激で交感神経が刺激されるため、心身が知らず知らずのうちに活動的になっていて、休みにくい状況が続きます。

暖かくなるにつれてそれが一転、副交感神経が優位になって心身がリラックスした状態となり、睡眠が促される傾向にあるようです(*´∇`*)

 

まぁ、眠たい時には寝るしかないなっ(笑)

 

さて、

積立投資は負けないと言う思い込みってないですか?

 

 

投資信託を含めて値動きのある金融商品は、定期的に一定の金額で継続購入することで、結果的に平均単価を安くすることができると言われています。

 

「ドルコスト平均法」と呼ばれる投資手法で、一度に投資すると高値づかみになるリスクがあるのでビギナー向きと説明されることも少なくありませんよね(*´∇`*)

気休めにはなるけど、万能ではないのです。

淡々と相場に惑わされずに投資できる方法の一つとして考えておきましょう!

 

 

最近銀行や郵便局でも投資信託を勧められることがありますが、注意が必要です。

わたしも10年くらい前、経理事務をしていた頃よく行っていた、ゆうちょ銀行で投資信託を勧められて買ってしまい、長い間元本割れした、分配型投資信託を買ってしまいました。

 

買った理由は

「勧められたから」

 

完全にカモになってました!

 

そこに自分で選んだ投資信託という意識もありませんでした。

最近になってプラスになったので手放せましたが、「どこで買うか」で運用成果に差が発生することを学びました。

また「自分で選んで買う」ことも大事だと学んだので、今はネット証券で自分で選んで買ってます。

 

 

加えて銀行は預金口座のお金の動きを通じて顧客の懐事情をよく知っているので、お金の動きがあると電話がかかってきたりすることあるので気をつけましょう!

 

また、
投資信託には保有するとき、している間など手数料が発生します。

その中で「信託報酬」というのは預けている間かかるコストなのでチェックが必要です。

 

銀行で販売されている商品は信託報酬1%を超えるものが大半です。
窓口を通じて購入すると2〜3%の販売手数料がかかることもあります。

この販売手数料はネット証券では無料が当たり前となりつつあるので、どこで買うかは重要ですよね。

マイナス金利の影響下で、銀行は手数料ビジネスで収益を稼いでいるので、カモにならないよう覚えておきましょう!

 

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39の日

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

ちょっぴり気持ち的に病んでますが、

今日3月9日は39(サンキュー)ありがとうの日みたいです。

「ありがとう」って好きな言葉です(*´꒳`*)

 

皆さんはどんな時にありがとう!って言うのだろう?

 

素直にありがとうって言葉にだしたいですね♪

 

ありがとうは実は「ありがたし(有り難し)」という言葉から生まれたそうです。

ありがたしとは「めったにない」や「奇跡」という意味で、仏教のお話から由来しているんだって。

つまり奇跡だと思えるぐらい感謝しているから「ありがとう」!

ステキな由来ですね(о´∀`о)

 

「ありがとう」を世界中のいろんな言葉で届けてみても楽しい!

英語:サンキュー
中国語:シエシェ
ドイツ語:ダンケ
フランス語:メルシー
韓国語:カムサハムニダ
イタリア語:グラツィエ

 

日本の「ありがとう」とは全然違いますね♪

「カムサハムニダ」そーいえばすんごい昔韓国語習ってた時期がありました。

韓国の方と仲良くなって、それも韓流ブームの前に始めて韓国行って、ブームが始まったらやめちゃいましたが(笑)

韓国も二度と行って「カッカジュセヨ」はよく使いました。

買い物で値引き交渉、「まけてください」って事で使ってましたね。

 

 

投資の世界では、投資信託に「ありがとう」ってネーミーグがつくのもあるみたいですね。

ネーミーグだけで投資してしまいそうです(笑)

 

積み立てはじめたばかりなので、投資信託は暴落してますが、

 

長期で運用して利益だしてくれたなら「ありがとう」かな(*´꒳`*)

 

投資信託の個人的なスタンスは長期・分散・積み立てと思ってるのであんまり一喜一憂してません。

時間を味方にするんだぁ!

多少強がりですが(笑)

 

FXは自分で運用してるから、「ありがとう」ぢゃなくて「頑張るぞ」かな♪

個人的にはトランプちゃんの発言に振り回されて、含み損と証拠金維持率が気になりますが…

株が弱くても利益を得られるFXも分散投資の一環ですね!

アセットアロケーションセミナー聞いて、投資信託は株式の割合が多いので、少額ですが純金積立も設定しました♪

 

さぁ〜てあっという間の週末です。

今週こそはFPの勉強するぞ!(気合いだけ入れてみた)

 

 

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純金積立

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

昨日は遅くまで飲みに行っていたのですが、今日はのんびりお休みでした♪

久々に行った電気鍼では爆睡してしまいました(笑)

電気を流す時に起こされながら、鍼治療で寝れるまでになりました。

多分鍼治療は合う合わないもあると思いますが、わたしはなんとも言えない癖になる感じで最近のお気に入りです。

わたしが通っているのはエナ鍼灸治療院さんです!

 

昨日アセットアロケーションセミナーにも行きましたが、FPの「金融資産運用」の章でも「アセットアロケーション」は出てきた用語でした。

FPの勉強はさまざまな内容なので、興味のある章とそうじゃない章があります(=´∀`)

 

アセットアロケーションとは、例えば株式に30%、債券に40%、不動産に30%投資するというように、どの資産にどれだけの割合で投資するかという資産配分を意味します。

ポートフォリオ運用において、銘柄選定より資産配分の方が重要度が高いと言われています。

銘柄選定の上手下手より、どの資産、どの市場にどの程度の金額を投資するかという資産配分(アセットアロケーション)によって、資産全体の収益率は大きく異なってくるそうです。

ちなみに「ポートフォリオ」とは

投資家が保有している資産の明細を示すとともに、資産の分散・組み合わせを示します。

 

2月の株価暴落でアセットアロケーションの重要性もなんとなくわかってきました(・∀・)

相場が上昇していくときに利益を生む資産と相場が下降していくときに利益を生む資産があります。

 

そこで気になってた「純金積立」についてです♪

昔から有事の時は「金」といわれ、戦争、テロ、政治不安など、世界経済を揺るがすような事態が起きると決まって「金」投資に注目が集まります。

これは、株式や債券と異なり、実物資産である金は価格が下がることはあっても価値がゼロになることはなく、金は全世界共通で資産価値があるものだからです

ひとくちに金投資といっても、棒状のゴールドバーである「地金(じがね)」、「地金型金貨」、「金に投資するETF ・投資信託」、「純金積立」の4つの方法があります。

この中で初心者にオススメなのが、「純金積立」です。

 

純金積立は、毎月一定額を積み立てながら金の現物に継続的に投資をしていく仕組みの商品のこと。

 

「田中貴金属工業」や「三菱マテリアル」などの貴金属商や鉱山会社、「SBI証券」や「楽天証券」などのネット証券などで始めることができます。

 

なお、田中貴金属工業や三菱マテリアルでは3000円から、SBI証券や楽天証券では1000円から積み立てることができます。

積み立てをオススメする理由は、値動きと上手に付き合うためです。

 

金にも値動きはあります。

値動きと上手に付き合うには、積立購入が効果的です。

値動きのあるものを定期的に、一定金額購入していくと、「価格が高いときには少ししか買えず、価格が安いときにはたくさん買える」という現象が起こります。

この購入方法は「ドルコスト平均法」と言いますが、これによって、平均購入価格が自然と下がっていきます。

自分の持っている資産と逆相関のものを持つことは分散投資の効果が高くなることから、わたしの投資信託は株式の割合が多いので「純金積立」もいいかもって思いました(*´꒳`*)

 

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FXセミナー&アセットアロケーションセミナー

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

週末の土曜日は弟の誕生日会&ひなまつり会をみんなでしましたぁ♪

 

 

わたしがおひとりさまのおかげか?(笑)お嫁さんと母との嫁姑問題もなく、弟家族とは仲良くさせてもらってます♪

 

姪っ子大好きな叔母バカです(*´ω`*)

 

弟いなくても出掛けたり出来るので、わたしもお嫁さんとも仲良くさせてもらってると勝手に思ってますが、お嫁さんは違ったりしますかね(笑)

でもこれって幸せだなぁって思えるんです。

血の繋がった親子でも相性もあるし、義理ならなおさら。

会社や友達でも気の合う人ばかりではないのも現状です。

当たり前のことは何ひとつないのです。

日々を楽しく仲良く元気に大切に過ごせることのありがたさ忘れてはいけませんね(*´꒳`*)

 

さて、

今日の午前中はFX上級セミナーの2回目、午後からは、はじめてのアセットアロケーションセミナーでしたぁ(*´꒳`*)

 

朝からハプニング続出でどうなることかと思いましたが、なんとか無事受講できました!

FX難しかったけど、講座の内容は面白かったしまた後で色々考えながら復習します♪

 

そしてはじめてのアセットアロケーションセミナーも勉強になりました。

株価下落でロボアドも投資信託も軒並み下落でマイナスです…

投資の格言「卵はひとつの籠にもるな」です!

 

FPのテキストで見るとよく意味の分からなかった相関係数も理解できました!

金も気になってたのでお話聞けて良かったです。

 

わたしのblogを見ていただけてたのか、「5月のFP受けるの?」ってまりえさんに聞かれ、また気合いが入りました( ;´Д`)

 

そして、

今日の夜は仲のいい昭和の方達と今から飲み会です(笑)

開始時間も遅くちょっと郊外であるので、行き慣れない場所へ電車とバスに乗ってのんびり向かいます!

 

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みんなのシストレ

株価急落

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

今日も広島市内も雪がチラチラして寒かったです(*´꒳`*)

そして寒波が市場にもやってきました!

「NYダウが過去最大の下げ幅に!」

 

投資してない時はこんなニュースも他人事でしたが、株価急落のニュースを受けて、わたしの投資信託やロボアドは軒並み下げ幅をたたきだしました(-_-;)

 

 

ロボアドもしばらく売れないやぁって感じで下がってしまいました。

 

でも日本株は好調だし、冷静に判断しないといけないところです。

 

この株安が心理的にマーケットに重くのしかかってるのは確かですが、そんな時FXをやってて良かったなぁって思ったんです♪

 

最初はわけも分からずルール通りに初めてFX歴はまだ2ヶ月ちょっとなんです。

 

朝起きたら、今までになく約定メールが来てビックリしましたぁ(´∀`=)

 

 

米国株式が下落すると、日本株も引き寄せられて下落する。

 

そんな時でもFXでは利益をだしてて、びっくりです!

 

FXは株の暴落時でも利益を生むって凄いですね(*´꒳`*)

 

分散投資も大事だなぁ。

 

 

FX上級セミナーに入り、チャートに水平線を引くなどよく分からないや〜難しいなぁって感じてきました( ・∇・)

 

でもFXってなんか楽しいって思ってるわたし(笑)

 

暇があったら、チャート眺めてます!

 

まりえさんのblogを研究しながら、過去のライン投稿など見て勉強中です(=´∀`)

 


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ロボアド運用状況

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

昨日から雪がチラチラしてて、さっむいですね〜♪

寒い日はどこも行きたくなく、家が一番だと感じる今日この頃です(=´∀`)

 

ふところも寒い今日この頃ですが、ひさびさにロボアドの運用状況チェックしてみたら、含み益にふところが暖かくなったような気持ちなりましたよ(笑)

 

 

手元に現金あるわけじゃないけど、始めてから半年で10万円増えてたら嬉しいですね♪

今までも上がったり、下がったりあったし、こらからもあるんだろうなっ、

 

当初100万からしか始められなくて、わたしが始めた頃は50万くらいからだったかな??

 

クズ投資信託を解約して70万スタートではじめました!

 

今は10万くらいからでも始められるようです。

でも敷居がちょっと高いですよね〜(-_-;)

 

また積立は1万円からしかできなくて、確か2万くらいにならないと買付されないから、毎月1万円だと2ヶ月に一回の買付になってしまうからもったいない。

 

手数料が1%かかるのも、もう少し安くならないかなって思わなくはないです(・∀・)

 

最近”長期割”という手数料割引サービスも始まったので、まだまだ変わっていくのではないかと期待しています!(ただし金融商品仲介業者を経由して申し込みした場合対象ではないみたい)

 

でもそれ以外は一切手数料はいらないのはいいところですね♪

 

 

 

でも投資信託は証券会社にもよりますが、100円から積み立てられるんです!

それに比べるとロボアドはちょっと敷居が高いんですよね(・∀・)

 

投資信託は12月から始めたばかりなのですが、少額から始められるのがいいですね♪

 

ロボアドは基本何もしないので、自分で商品選んでるわけではないので・・・

 

ロボアド元年に新しい物好きでとびつきましたが…

習った投資信託のマインドとは違う。

でもわたしがマネーに興味を持ち始めた去年の夏ごろに出会ったロボアドちゃんなので、もう少し様子見で運用続けていこうかなと思います。

 

でも投資信託の手数料と比べると割高なので、ロボアド解約して、他のものに投資しようかなぁとも最近は考えてます(*´꒳`*)

 

そしてロボアドは自分で考えて投資していないので、物足りないのです(笑)

気持ちはコロコロ変わります(笑)

だからとりあえずもう2、3ヶ月は様子見です。

 

久々に見てたら

ロボアドは半年に一度リバランスしてくれるみたいです。

 

 

半年たったので、初のリバランスされたみたいです( ´∀`)

ロボアドがやってくれるリバランスとは?

「リバランスは、原則として、半年に一度行われます。また、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオの配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合は、前倒しで行われます。ただし、お客様の資産評価額が50万円未満の場合は、前倒しでのリバランスは行っておりません。

半年に一度のリバランスも、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオとの乖離が小さく、リバランスの必要がないと判断した場合は、リバランスによる売買は行われません。自動積立を行われているお客様は、リバランス付き自動積立の効果で、ポートフォリオが最適な状態を保ちやすくなっています」

 

ロボアドも資産運用の王道「長期・積立・分散」がおすすめって♪

 

景気やマーケットの動向に関係なく、世界全体の経済活動に対してコツコツ積立で投資することが資産運用の大原則だって推奨しています( ´∀`)

 

リスクをコントロールしながらする投資スタイルは投資信託や積立FXに似てますね♪

 

投資はもちろん自己責任です!

わたしはブログで投資をおすすめしてるわけではないので、もちろん投資は自己責任でお願いします。

 


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ダウ平均とS&P500とは?

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

「18日の米・ニューヨーク株式市場は、トランプ政権の税制改革法案が上下両院で可決・成立する見通しとなったことで、大きく買われた。

ダウ平均株価・終値は先週末比140ドル46セント高の2万4792ドル20セントで、過去最高値を更新!」

 

今までは

トランプさんてなんか過激な人くらいの見方しかしてなかったんですが、経済が株価指数を左右する。

毎日米国の株価指数はニュースや新聞に出てますよね(*´꒳`*)

 

「ダウ平均(ダウ工業株30種)」と「S&P500」とは?

 

 

「ダウ平均(ダウ工業株30種)」は「ニューヨーク・ダウ」、「ニューヨーク平均株価」とも言われ、米国の株価指数として有名です。

 

一方、米国株投資に関心のある方なら「S&P500」という株価指数もご存知の方が多いかと思います。

◆ ダウ平均(ダウ工業株30種)◆

ボーイング(航空機)、アップル(IT)、ゴールドマンサックス(金融)等、米国経済を代表する30銘柄で構成されています。

日経平均株価と同じように平均株価を指数化したものです。

 

<特徴>

株価の高い銘柄(値がさ株)の動きに注目!

ダウ平均(ダウ工業株30種)は“株価の平均値”であるため、株価の高い銘柄(値がさ株)の動きに大きく影響されます。

また、銘柄数が絞られていることから、個別銘柄の影響を受けやすいという特徴もあります。

 

<構成銘柄>

S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が選定する米国経済を代表する30銘柄

 

<算出方法>

構成銘柄の平均株価を指数化

 

◆S&P500◆

主要上場市場が米国の取引所(ニューヨーク証券取引所、NSDAQ等)の米国企業で、
流動性がある大型株から選ばれた500銘柄で構成されています。
東証株価指数(TOPIX)と同じように時価総額を指数化したものになりますが、
東証株価指数(TOPIX)は東証1部全銘柄を対象にしている点が異なります。

 

<特徴>

時価総額の大きな銘柄(大型株)の動きに注目!

S&P500は“時価総額”であるため、時価総額の大きな銘柄(大型株)の動きに大きく影響されます。

<構成銘柄>

主要上場市場が米国の取引所(ニューヨーク証券取引所、NSDAQ等)の米国企業で、

流動性がある大型株から、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が選定する500銘柄

<算出方法>

構成銘柄の時価総額を指数化

投資に活用する場合、こんな方にオススメ

 

「ダウ平均(ダウ工業株30種)」と「S&P500」に連動するETF(上場投資信託)や投資信託は複数存在し、それらを使ったインデックス投資が可能です。

 

「ダウ平均(ダウ工業株30種)」は米国経済を代表する30銘柄の平均株価を指数化したもの

「S&P500」は米国企業の中で流動性がある大型株500銘柄の時価総額を指数化したもの

というそれぞれの特徴をしっかり理解して、使い分けれるようになりたいですね(*´꒳`*)

 

また「S&P500」は「ダウ平均(ダウ工業株30種)」と比べて構成銘柄数が多く

分散投資効果が得られやすいため、リスク分散という観点でおすすめだったりするそうです。

 

ちょっとずつワードが理解できると、わけもわからずNEWS聞いているのが少しは楽しくなるかなって思いながら勉強中です(*´꒳`*)

 

本当にド素人OLが投資の勉強をしようと思うと、今まで全く興味なく生きてきたんだなって実感します(笑)

 

時として行動力はありますが、時々暴走します(・∀・)

リスクを理解しながら、焦らずにマイペースに投資の勉強していこうと思います♪

 


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日経平均株価と東証株価指数

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

「日経平均株価」や「東証株価指数」は、みなさんもニュースなどでこの言葉を一度は耳にしたこともあるかと思います。

 

わたしも今までは全くスルーしていたんですが、最近ニュースで毎日耳にしてると、よく分からないながらも気になります!

 

わたしみたいな初心者投資家はなかなかですが、色んな指数を投資家は参考にしてるようです♪

 

インデックス(指数)とは?

ひと言で言うと、「インデックス(指数)」とは、市場のモノサシです。

絶えず動いている市場を把握しやすくするため、市場全体あるいは特定の銘柄グループの値動きを、1つの値に計算したものです。

 

またインデックス(指数)に連動するよう作られた金融商品(ETFや投資信託)で投資を行なうことを「インデックス投資」とよびます。

 

指数は自分の運用に どのように活用するの?

 

例えば日経平均株価が上がれば日本の株式市場の調子がいい、下がれば調子が悪い、とおおよその動きを読み取ることができるのです。

 

◆日経平均株価◆

東証1部の上場企業の中から、日本経済新聞社が選んだ225社の株式価格を平均した指数です。

225社には、トヨタやNTTなど日本を代表する企業が選ばれています。

<特徴>

株価の高い銘柄(値がさ株)の動きに注意!

日経平均株価は“株価の平均値”であるため、株価の高い銘柄(値がさ株)の動きに大きく影響されます。

<構成銘柄>

「日経平均株価」日本経済新聞社が選定した日本を代表する225銘柄

東証1部に上場している全銘柄

<算出方法>

構成銘柄の平均株価を指数化

 

◆東証株価指数(TOPIX)◆

 

東証株価指数(TOPIX)とは、東証市場第一部に上場する国内株式全銘柄を対象とする株価指数です。

東証株価指数をアルファベット表記したもので「トピックス」とよびます。

 

<特徴>

時価総額の大きな銘柄(大型株)の動きに注意!

東証株価指数(TOPIX)は“時価総額”であるため、時価総額の大きな銘柄(大型株)の動きに大きく影響されます。

 

<構成銘柄>

東証1部に上場している全銘柄

 

<算出方法>

構成銘柄の時価総額を指数化

日経平均は225銘柄の平均株価を指数化したものTOPIXは東証1部に上場している全銘柄時価総額を指数化したものというそれぞれの特徴をしっかり理解して、使い分けれるようにしたいですね(*´꒳`*)

 


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投資信託の手数料

こんにちは(´∀`*)

おひとりさまOLのTAKAKOです!

 

また今週もはじまりましたねっ♪

 

わたしは日月が休みのことが多いのですが、どの業界も人手不足に悩んでますよね!

 

先日NEWSでサービス業の飲食店が人手不足と働き方改革で年末年始休業すると報道されてました(*´꒳`*)

 

昔はお正月なんてどこもあいてないから、買いだめして備えてましたよね(笑)

 

「歴史は繰り返される」といいますし、

何年後かは年末年始はお店はどこもあいてない!

ってことになるかもしれないですね!

 

さて今日は投資信託の手数料のお話をしてみたいと思います♪

 

NISA(少額投資非課税制度)やiDeco(個人型確定拠出年金)の登場により、投資信託は人気の商品です。

 

2018年1月からつみたてNISAがはじまることもあり、

再び脚光を浴びていますよね(*´꒳`*)

 

少額から始められてプロが運用をしてくれる投資信託は、初心者にも人気です。

しかし、メリットが強調される割にはコストの話題が少ないように感じます。

 

 

そんな便利な投資信託の最大のデメリットは「手数料」です。

 

投資信託は手数料の分だけ元本割れからスタートすることは

絶対におさえておきたいところです。

 

手数料分の値上がりがなければ投資はマイナスになってしまいます。

しかも、運用成果があがらなくても手数料は支払わなくてはなりません。

 

投資信託にかかる主な手数料

 

①販売手数料

購入時に販売会社に支払う手数料です。

購入価格の1~3%が相場ですが、商品や証券会社によっては無料のケースも増えてきました。

 

なお、販売手数料が無料の投資信託を「ノーロード投信」と呼びます。

 

②信託報酬

実際に投資信託の運用をおこなうのは販売窓口である銀行や証券会社ではなく運用会社で、その運用会社に支払うのが信託報酬です。

売買時にではなく、投資信託を保有している限りずっと発生するので、長期になるほど高額になります。

また、信託報酬は運用資産から毎日自動的に差し引かれるので、投資家は手数料を払っているという意識が薄くなりがちです。

 

③信託財産留保額

投資信託を解約する際にかかる手数料です。

しかし最近では一定期間以上保有していると無料になるファンドも多く、もともと無料のものも増えてきています。

 

 

手数料は、その投資に参加するための参加料です。

 

お祭りの夜店で、500円払って当たればラジコン外れれば何もなしの射的をするのか、

100円払って確実に何かはもらえるくじ引きをするのか、選ぶのは自由です。

 

 

あっ、何も買わないのも選択肢としてアリですよ(・∀・)

マインドとしてリスクがあると理解した上で投資をすることが重要ですよね(*´꒳`*)

 


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